La gestion de patrimoine est un domaine en constante évolution, et l’année 2024 ne fait pas exception à la règle.
Face aux défis économiques, sociaux et environnementaux actuels, les investisseurs et les professionnels du secteur sont amenés à repenser leurs approches et à explorer de nouvelles pistes pour préserver et développer leur capital.
Nous vous invitons à découvrir les principales tendances qui façonnent le paysage de la gestion de patrimoine en 2024, avec un accent particulier sur les stratégies innovantes et les solutions durables qui s’affirment comme les clés de la réussite sur le long terme.
La digitalisation de la gestion de patrimoine
La première grande tendance qui s’impose en 2024 est sans conteste la digitalisation de la gestion de patrimoine. Cette transformation numérique, qui a pris son envol au cours de la dernière décennie, s’est considérablement accélérée ces dernières années, portée par l’émergence de technologies toujours plus performantes et accessibles.
- Les robo-advisors sont désormais bien installés sur le marché et offrent des solutions d’investissement automatisées et personnalisées, basées sur des algorithmes intelligents et des données de marché en temps réel.
- Les plateformes de gestion de patrimoine en ligne permettent aux investisseurs de gérer leur portefeuille à distance, avec une interface intuitive et conviviale, et de bénéficier de conseils et d’outils d’aide à la décision de pointe.
- Les applications mobiles se multiplient et offrent des fonctionnalités toujours plus riches et variées, permettant un suivi en temps réel des investissements, des alertes personnalisées et des conseils adaptés au profil de l’utilisateur.
Cette digitalisation de la gestion de patrimoine s’accompagne d’une plus grande transparence, tant sur les coûts que sur les performances des placements, et d’une démocratisation de l’accès aux solutions d’investissement, avec une offre de plus en plus diversifiée et adaptée à tous les profils d’investisseurs.
L’essor de l’investissement responsable et durable
En 2024, la prise de conscience des enjeux environnementaux et sociaux est plus forte que jamais, et s’invite au cœur des stratégies de gestion de patrimoine. Les investisseurs cherchent désormais à concilier performance financière et impact positif sur la société et l’environnement, et les professionnels du secteur s’efforcent de répondre à cette demande croissante en proposant des solutions d’investissement responsables et durables.
- Les fonds ESG (Environnement, Social et Gouvernance) connaissent une croissance spectaculaire, avec un encours total qui dépasse les 2 000 milliards de dollars en 2024, selon les estimations du Global Sustainable Investment Alliance.
- Les obligations vertes représentent désormais une part significative du marché obligataire, avec un volume d’émissions qui atteint des records chaque année, et une demande toujours plus soutenue de la part des investisseurs institutionnels et particuliers.
- Les placements solidaires, qui permettent de financer des projets à fort impact social et environnemental, connaissent un fort engouement, avec des produits toujours plus innovants et accessibles, comme les livrets d’épargne solidaire ou les fonds de partage.
Au-delà de ces produits spécifiques, la tendance est à l’intégration systématique des critères ESG dans l’analyse et la sélection des investissements, avec une montée en compétence des professionnels du secteur et des outils d’évaluation et de reporting toujours plus sophistiqués.
La diversification des sources de revenus et des classes d’actifs
Face à un environnement économique et financier incertain, marqué par des taux d’intérêt historiquement bas et une volatilité accrue sur les marchés, la diversification devient plus que jamais une priorité pour les investisseurs en 2024. Cette recherche de diversification s’exprime à travers la multiplication des sources de revenus et l’exploration de nouvelles classes d’actifs.
- Les investissements alternatifs gagnent en popularité, avec une appétence croissante pour le capital-investissement, l’immobilier, les infrastructures, les matières premières ou encore les actifs tangibles (art, vins, etc.).
- Les stratégies de revenus diversifiés sont de plus en plus recherchées, avec un développement des fonds multi-actifs, des fonds de dividendes ou encore des fonds à échéance.
- Les placements à vocation patrimoniale connaissent un regain d’intérêt, avec une demande croissante pour les contrats d’assurance-vie multisupports, les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) ou les dispositifs de défiscalisation.
Cette diversification permet aux investisseurs de réduire les risques associés à leur portefeuille et d’accéder à des sources de performance potentiellement plus attrayantes, tout en s’adaptant aux évolutions des marchés et aux cycles économiques.
L’accompagnement personnalisé et la relation de confiance
Enfin, si la digitalisation et les innovations technologiques ont bouleversé les usages et les modes de gestion de patrimoine, la dimension humaine et relationnelle reste un pilier essentiel de la réussite en 2024. Les investisseurs attachent une importance croissante à l’accompagnement personnalisé et à la confiance qu’ils accordent à leur conseiller ou gestionnaire de patrimoine.
- La connaissance approfondie du client et de ses objectifs est au cœur de la démarche des professionnels du secteur, qui doivent être en mesure de proposer des solutions sur-mesure et adaptées à chaque profil et situation patrimoniale.
- La communication est un élément clé de cette relation de confiance, avec une exigence de transparence, de pédagogie et de réactivité de la part des conseillers et gestionnaires de patrimoine. Les canaux de communication se diversifient, avec une place croissante accordée aux réseaux sociaux, aux webinaires ou aux plateformes collaboratives.
- La formation et l’expertise des professionnels de la gestion de patrimoine sont des critères de choix de plus en plus importants pour les investisseurs, qui recherchent des interlocuteurs compétents et à jour des dernières évolutions réglementaires, fiscales et techniques.
Le défi pour les professionnels du secteur est donc de parvenir à concilier ces exigences relationnelles avec les opportunités offertes par les technologies digitales, afin de proposer un accompagnement toujours plus performant et personnalisé à leurs clients.
Les nouvelles tendances en matière de gestion de patrimoine en 2024 reflètent les enjeux et les défis auxquels sont confrontés les investisseurs et les professionnels du secteur dans un contexte économique, social et environnemental toujours plus complexe. La digitalisation, l’investissement responsable, la diversification et l’accompagnement personnalisé sont autant de leviers de croissance et de différenciation pour les acteurs du marché, qui devront faire preuve d’innovation, d’agilité et d’écoute pour répondre aux attentes de leurs clients et assurer leur succès sur le long terme.
Nul doute que ces tendances vont continuer à évoluer dans les années à venir, et il est essentiel pour les investisseurs de se tenir informés des dernières innovations et des meilleures pratiques en matière de gestion de patrimoine. Pour cela, n’hésitez pas à vous rapprocher de professionnels compétents et reconnus, qui sauront vous guider et vous accompagner dans vos démarches et vos choix d’investissement.
